金融机构客户竭尽所能调查、身份资料保存管理迎新规 自3月1日起开始施行

原曲名：金融零售商定期检查实地调查、身份资料复原管理献新规，自3翌年1日起开始施行

来源：北京商报

采访 岳品聪 廖蒙

1翌年26日，据央行官网披露，必要性完善反洗钱监管制度，提高反洗钱指导工作程度，经央行行务会审议通过和银保监会、证监会审签，央行、银保监会、证监会日前联合行动刊发《金融零售商定期检查实地调查和零售商身份资料及交易详细描述复原管理事先》（以下简称《事先》），自2022年3翌年1日起施行。

《事先》根据我国金融行业持续发展现阶段，完善金融行业反洗钱义务主体之内，明确各金融行业零售商定期检查实地调查具体内容承诺，务实基于危险性的定期检查实地调查政策和持续的定期检查实地调查政策，承诺金融对高危险性情形强化定期检查实地调查，允许金融对评估出的低危险性业务、零售商采取简化定期检查实地调查政策，参照国际车辆通行标准，完善受益所有人比对承诺以及代理行、汇款、通过第三方组织起来定期检查实地调查、高危险性国家或内陆地区等特殊业务下的定期检查实地调查承诺。《事先》完善了零售商身份资料及交易详细描述复原的具体内容承诺。

下一步，央行等部门将持续做好《事先》的放实施指导工作，竭尽所能金融不断提高反洗钱指导工作程度，规章反洗钱始终行为，切实做好我国洗钱和恐怖注资危险性防疫指导工作。

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